男子非法吸收公众存款涉案金额16亿 省公安厅成功侦破

　　海口网4月10日消息（海口晚报全媒体记者 李云川 实习生 陈烨）仅有初中学历的50岁江西男子张某，在海口以高利息为诱饵，向他人非法吸收存款后，却无力偿还，致使其中一名受害人2000多万元借款无法追回。省公安厅经侦总队经过半年侦查取证，将张某抓获归案，成功破获该起累计涉案金额近16万元的非法吸收公众存款案。4月10日，张某已被逮捕并移交检察机关提起诉讼，警方公布了相关案情。

　　香港女老板被骗2000多万

　　2014年6月4日，香港居民叶女士向省公安厅报案称，她在海口做生意，2008年在海口办理公司注册登记过程中，认识了江西男子张某。张某自称其公司负责代办注册和验资业务，因资金需求量较大，向她提出以每天0.09%至0.1%的利息借款。最初她借给张某几百万元，张某都按时兑现本息。她见张某守信用，所得分红比银行存款利息高许多，后来她借给张某钱款金额越来越高，最高时多达数千万元。她的一些朋友得知此事后，也将钱款托给她借出以获得高额利息。2012年，她借给张某3400万元，按约定当年6月张某就该向她返还本息。哪知到期后，张某说他借出去的几笔钱款出了问题，暂时收不回来，让她等一等，并要求她千万别要将此事说出去或向公安机关报案。后来张某仅还给她900万元本息，另外2000多万元始终没有结果。她多次找张某追债，后来张某不再理她。2014年6月4日，见张某拖了2年仍然不肯还钱，她便向海南省公安厅经侦总队报了案。

　　累计涉案金额近16亿

　　省公安厅经侦总队三支队随后立案侦查，发现除叶女士外，张某还向魏某、杨某等7人以同样方式，先后借取100万元至数千万元不等的钱款。其他受害人担心警方将张某抓捕后，他们借给张某的钱更无法收回来，或是有的受害人先期返回的高额利息，已经高过借出的钱款，最初都不肯配合警方调查。警方经耐心做思想工作，另外几名受害人这才配合调查。

　　经查，警方发现张某未获得国家有关机融机构批准，从2008年至2012年先后以高额利息分红为诱饵，累计借款涉案金额近16亿元，资金流量高达200亿元。

　　高利融资资金链断裂

　　2015年1月20日，警方传唤张某接受调查。张某承认他以支付利息分红为条件，借了叶女士等人数百万元至数千万元不等的钱款，因他放出去的几笔借款无法按期收回，因而无法返还向叶女士等人所借钱款，但认为其行为属于民间借贷，并不违法犯罪。民警耐心对其讲解法律条文，张某这才明白其非法融资存在着巨大风险，给受害人造成巨大经济损失，而应当承担极其严重的法律责任。遂供述了事情经过。

　　张某为江西人，今年50岁。2008年，在海口闯荡的仅有初中文化程度的张某，发现许多企业办理注册登记却缺少验资资金，就注册了一家仅有他一个人的空壳公司，然后找兼职人员偶尔为其公司做账，其专门从事代理注册登记和验资业务。他在验资当天，将注册资金汇入所代办公司账户，验资完成后第二天就将资金转走。因代办注册验资业力需要大量资金，张某没有那么多资金，便以高额利息向他人融资，后来又发展到发放高利贷。他向受害人支付每天0.09%至0.1%的借款利息，再向放贷或验资方收取每天0.15%至0.16%的资金利息，从中赚取差价。为了招揽顾客，张某开着高档陆虎小车，经常进出高档消费场所，摆出一副财大气粗的派头。最初几年张某的生意还算顺利。哪知2012年，海口另一老板张林（化名）被银行催还贷款，向张某借去1900万元高利贷款，却有借无还。后来张某因诈骗罪被判处有期徒刑10多年。加上海口另一老板李某，同样向张某借了1000多万元高利贷款无法偿还。这样张某的资金链断裂，无法偿还叶女士等人的钱款，事情就此暴露。

　　警方提醒勿有不劳而获想法

　　警方介绍，未获得国家相关金融机构批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群借款20万元或者单位借款100万元，以及给个人造成经济造失在10万元以上，给单位造成经济损失在50万元以上，就构成非法吸收公众存款罪。

　　“此类案件的受害人多为妇女和老人，文化程 度相对不高，法律观念不强，希望广大民众一定要谨慎投资，千万别要想着不劳而获、指望天上掉馅饼的想法，以防上当受骗。”警方提醒道。

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